在之前的文章裏我們介紹了什麽是外匯，以及外匯市場的交易特點，也知道了普通投資者的外匯市場交易其實是指外匯保證金，那麽外匯保證金如何交易？為什麼這麼多人喜歡外匯保證金交易？ 與股票，差價合約，期貨有什麼區別呢？ 今天跟著Iris這篇外匯保證金交易教學一起入門吧！
什麼是外匯保證金？
外匯保證金是投資者用一定資金作為擔保，透過外匯經紀商進行槓桿交易。外匯保證金不是預付定金，您也不擁有基礎貨幣，外匯交易中繳納保證金只是你開設頭寸時必須存在平台上的金額。實際上外匯保證金交易時，你只是在交易買賣一份合約。
外匯保證金如何交易？
外匯保證金與股票、期貨、基金交易都有所區別。外匯保證金交易投資者可以通過與銀行或者經紀商進行簽約，開立信托投資賬戶，存入一筆保證金作爲擔保。保證金就是頭寸總金額中的某個百分比，由銀行或經紀商設定。通常保證金比例在50-500倍以上。
以下是常見的外匯保證金和槓桿率。
| 保證金要求 | 槓桿比率 |
| 1% | 1:100 |
| 2% | 1:50 |
| 3% | 1:33 |
| 4% | 1:25 |
例如：Iris想交易1手USDJPY貨幣對（1手=10萬美金），交易平台需要先繳納1%保證金在賬戶，也就是其餘99%由經紀商提供。
那麼，初始保證金=1000美金。 如果USDJPY匯率上漲0.1%，那麼就能獲利1萬美金，（收益率100%），但是如果USDJPY匯率下降0.1%，那麼就會血本無歸。因此經紀商一般都會採取回補保證金（Margin Call）和強制停損的措施，降低風險。
當損失接近賬戶保證金1000美金時，經紀商就會發起回補保證金通知，否則就會觸發停損，強制平倉。
保證金交易特點是什麼？
- 5*24小時全球交易
- T+0交易，隨時進場出場
- 槓桿交易，提高資金利用率
- 多空雙向交易，可低買高賣或高賣低買
- 交易成本低，一般包括點差，隔夜利息
- 最小交易單位0.01手
- 保證金太少且槓桿太大，遇到大波動時很可能會被強制沖銷。
外匯保證金與差價合約交易有什麼關係？
外匯保證金交易是差價合約交易的一種，交易的是基於現貨資產的價格變動。
通常外匯經紀商不僅僅提供外匯保證金交易，也提供黃金，原油，指數等保證金交易。
差價合約交易： 外匯貨幣對，黃金，原油，指數等
外匯保證金交易：美元USD,歐元EUR,英鎊GBP, 日幣JPY等
外匯保證金交易的優點
✅ 高效率的槓桿交易
通過保證金槓桿原理，可以只用小額資金擴大資金的倍率進行交易，但是需要注意投資收益和風險也會同時加倍。
✅ 交易費用較低
外匯保證金的交易費用主要來自於點差、多種原因導致的滑點和隔夜利息，外匯高效率的電子化交易系統直接聯通投資者和經紀商，減少了票據和中間人的費用。外匯市場交易成本要低於股票、期貨、基金市場。
✅ 盈利方式多
外匯可采取雙向交易，不論市場是漲是跌，都有機會盈利。而股票和基金都只能做多，在市場對資產價格預期是跌的情況下只能等待。
✅ 交易時間長
外匯保證金交易除去周六和周日，可以在二十四小時内進行交易。基金、期貨和股票只能在工作日的固定時間進行交易。
✅ 資金流動性大，風險相對較低
外匯市場是世界上最大的、資本流動性最高的金融市場，每天的流通量都在萬億美元以上，不易受人爲操控，交易交割速度快、質量高。而股票、基金、期貨市場資金流動性沒有外匯市場高，易受控制，風險管控較難。
✅ 交易品種相對有限
外匯主要交易的產品是貨幣對，貨幣對的組合比較有限。股市裏的股票有上千種可供選擇，基金和期貨種類也較多。
✅ T+0模式
外匯保證金交易屬於T+0模式，可以隨時買進和賣出。股票屬於T+1模式，當天買入到第二天才能賣出；期貨交易至少等待半小時，價格難以預估；而大部分基金在三點前贖回的看當天三點的净值，三點后贖回的看第二天三點净值。
外匯保證金交易的風險
❎ 高槓桿
高槓桿是一把雙刃劍，利潤和虧損都會被放大。當槓桿過高，市場價格波動又較大時，很容易造成巨大損失，被強制沖銷。
❎外匯經紀商詐騙
外匯是一個國際市場，交易商非常多，當然騙局也很多。我們會在下一節講到如何選擇安全的外匯經紀商。
外匯保證金交易平台有哪些？
台灣外匯保證金市場規模較大，海外外匯經紀商早在十幾年前就開通台灣外匯保證金服務，而台灣本地外匯保證金業務一直處於受管制，直到近幾年才漸漸開展。
目前台灣投資者，主要使用的外匯保證金交易平台有3類， 海外經紀商（最多），
其次是台灣本地銀行，和期貨商。
各家經紀商使用最多的交易平台/系統是MT4,MT5,老牌交易平台，功能齊全，各種指標都有，但是交易界面看起來複雜，比較適合專業外匯交易者。也有有實力的經紀商開發自己的平台，往往更加注重體驗感，交易界面簡潔，操作方便，適合新手交易者。
| Mitrade | 牌照：ASIC,CIMA 最少入金：100USD 最高槓桿：200倍 交易系統：Mitrade webtrader 特色：界面簡單，出入金快速 | 前往註冊 |
| Oanda | 監管：FCA,ASIC 最少入金：100USD 最高槓桿：200倍 交易系統：MT4 特色：規模大，安全性高 | 前往註冊 |
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如何開始外匯保證金交易？
- 選擇外匯經紀商開戶
一般都需要準備身份證影本，有照片的證件影本（健保卡、駕駛證），及填寫一些風險調查表。
- 申請入金
不同經紀商入金支持管道不用，一般是電匯，銀行卡，海外券商平台有的可以信用卡入金。同時最低入金要求不同，比如遠東上銀要求最低入金20萬美元，而海外平台一般最低是100-200美元。
- 下單交易
誰適合外匯保證金交易？
保證金交易並不適用於所有人，投資者們需要根據自己可以花在交易上的時間、資金情況、資產風險偏好等客觀情況選擇適合自己的交易市場。
適合進行外匯保證金交易的人一般具有以下特點：
- 熟悉外匯市場變化規律
- 是杠桿交易的資深使用者
- 有較高的風險承受能力
- 了解風險並且擁有穩定收入
- 擁有多樣化投資和儲蓄產品組合
- 偏向短綫交易者
快速總結
外匯保證金交易量逐年增長，在台灣受到投資者歡迎，但是新手入門外匯保證金交易一定要學習保證金交易的優缺點，注意辨別外匯騙局，選擇安全合適的交易平台和經紀商。
總體上，海外外匯保證金交易平台優勢比較明顯，點差低，交易費用低，平台簡單好用，但缺點是國內目前金管會不保護國外保證金交易。國外券商主要受國際監管機構監管，因此選擇受FCA, ASIC,等國際一流機構監管的經紀商，一般就不會有太大問題。當然，也可以使用國內的經紀商，一般是銀行和期貨商，不過手續費多一些而已。
除此以外，還有很多因素，你可以自行體驗模擬交易，感受每個外匯經紀商的服務，選擇適合自己的交易平台。
