eToro美股交易平台完整評價
不知道大家有沒有看過YouTube上超火的eToro投資平台的廣告，戴夫靠“跟單”獲得了與專業投資者Steve一樣的投資收益，然而Dave全程都在打電動。
- eToto真的好用嗎？
- eToro是詐騙嗎？在台灣是違法嗎？
- eToro怎麼賺錢？
這篇文章，Iris想與大家全面評價eToro。
eToro是什麼？
eToro是一家在2007年創立的專注於CFD差價合約投資交易的經紀公司， 註冊辦公地點位於在塞浦路斯利馬索爾和英國倫敦，提供2300多種金融產品，目前eToro正在計劃IPO上市。
自成立以來，e投睿已通過中國平安，風險投資公司Chemi Peres，英國Anthemis集團等機構籌集了2億美元資金。
eToro主要宣傳點就是複製交易，很低的成本，大約$200美金就可以投資美股，外匯，加密貨幣等。相信很多人也是被eToro平台提供的優惠條件所吸引，但不要著急，讓我們一起看看eToro投資平台是否安全好用，手續費，優缺點，有沒有可替代經紀商等。
| eToro總覽 |  |
| 平台類型 | 做市商 |
| 監管牌照 | 英国FCA，塞浦路斯CySEC，澳大利亚ASIC |
| 提供的產品 | 差價合約，包括股票，ETF，外汇，加密货币 |
| 最低存款 | 台灣$200 |
| 開戶時間 | 在線開戶，約1天 |
| 中文支援 | 中文網頁，開工單（離線）或24小時在線客服 |
| 手續費 | 報價點差 入金0手續費 出金手續費$5/筆 交易免佣金 隔夜費 |
| 交易槓桿 | 達1~400倍 |
| 入金方式 | Visa、萬事達卡、PayPal、Neteller、Skrill等 |
| 虚拟账户 | 10萬虛擬美金可練習操作 |
| 特色 | 複製跟單交易 入金門檻低 保證金槓桿交易 |
eToro怎麼賺錢？
eToro的主要利潤來源是各個商品的點差和出金手續費（$5單次）。eToro不收取交易佣金和賬戶管理費。聽起來還不錯吧！但是每個商品交易成本都不一樣，更多詳情可以繼續閱讀文章後段。
eToro這類在線交易平台並不像股票券商，eToro的主營業務是差價合約CFD，可以交易外匯，股票，黃金等各種商品，其實就是保證金交易，業務模式和外匯保證金交易一樣。
2020年5月官方更新，在eToro上也可購買真實股票，但僅限於無槓桿交易，也就是槓桿x1時的交易。不需要利息費用，就跟持有股票一樣。
這裡Iris調查了eToro宣稱買真實股票的問題，發現其實是eToro幫你買，實際上依舊是eToro代持，然後分發股息至你的賬戶。
CFD ( Contract For Difference)差價合約 , 是一種金融衍生商品，是買方和賣方根據金融標的物簽訂的一份現貨合約。投資者和經紀商通常作為合約的賣方和賣方。
差價合約買賣雙方僅對標的物的價格漲跌進行買賣，以賺取價差。例如，
你認為蘋果股價會漲，隨即買入一份蘋果股票差價合約（做多），如果價格走勢與你交易方向相同，則您將獲利（相反，如果價格下跌，則您會虧損。）
你認為蘋果股價會跌，隨即賣出一份蘋果股票差價合約（做空），如果價格走勢與你交易方向相同，則您將獲利（相反，如果價格上漲，則您會虧損。）
因此，您在eToro交易的大部分股票，加密貨幣等並不是真實擁有，而是一份合約。但是這並不影響你在價格波動中交易賺錢。
差價合約受到歡迎的原因，我總結了幾下幾點，同時也有缺點總結。
eToro同類經紀商推薦
e投睿是黑平台嗎？
很多人質疑eToro是黑平台，擔心錢匯進去出不來或其他不合理收費。可以理解，畢竟是海外交易商，選擇起來也是困難重重。
✅ eToro受到1級信譽國家的監管
就台灣法律來看eToro並未取得台灣金管會的許可。 不過國人喜歡的海外券商，如德美利證券TD, 第一證券Firsttrade，盈透證券IB等都未在金管會獲得許可。
因為海外券商公司位於海外，金管會很難追究法律責任，金管會推薦的合法管道僅有國內複委託，銀行和少數台灣本地期貨商。
就監管當局當地法律來講，eToro是合法的，它受到塞浦路斯證券交易委員會（CySEC），英國金融行為監管局（FCA）和澳大利亞證券投資委員會（ASIC）的監管。
PS: 在eToro亞洲地區開戶的話，屬於澳洲ASIC監管。
澳大利亞ASIC的監管屬於一級監管機構。 按照要求，所有受監管的經紀商都必須使用隔離的銀行帳戶來存放客戶資金，eToro也表明將客戶資金存放在單獨隔離賬戶。
總體來說eToro不是黑平台，但也不是信息透明的經紀商（暫未上市）。目前暫未發現eToro有受到監管機構的懲罰，只有台灣金管會對投資者發出呼籲。
不過沒有台灣金管會監管，一旦出現問題，投資者需要像etoro金融監管單位申訴。不排除萬一eToro倒閉可能面臨的國際訴訟風險。
✅ eToro已有14年的歷史
✅ eToro在多個國家都有開展業務
✅ 超過2千萬用戶註冊eToro
整體而言，eToro是安全的，因為台灣金融監管的原因，像eToro一樣的海外券商都沒有得到金管會監管，但其實國際市場已經發展多年，很多海外券商的交易平台更好用，更具創新功能，手續費更低， 可交易的品種更多，在台灣同樣受到投資者歡迎。
eToro投資平台及工具評價
了解了eToro業務模式和安全性之後，我們一起來看看e投睿平台，有什麼功能？使用體驗怎麼樣？
eToro投資平台直觀簡潔
eToro網路交易平台用戶友好，且設計簡潔。提供網頁和移動端。這一點比傳統的MT4，MT5看起來簡單多了。一般新手自己打開就會操作了。eToro交易界面內置搜索功能，可以輸入要投資的公司或產品名稱，很快看到結果。
使用eToro平台下訂單時也很容易，可以自己設置持倉多少，槓桿大小，和止損止盈，費用會自動顯示在訂單上。
eToro交易工具多元
複製交易：你可以關注並複制其他交易者的交易（Copy Trader）或者複製投資組合 （Copy Portfolio），但是Iris並不推薦大家盲目追隨他人。你可以參考優秀投資者持倉，但是真正的交易過程中，你很難每次都跟對。最重要的還是要自己建立投資體系！
新聞動態： eToro 新聞動態和社群網路一樣，你可以和其他投資者充分互動、分享想法、見解和交易策略。
投資建議： 對於一些受歡迎的股票，您可以閱讀分析師報告，找到投資建議。
專業圖表功能： eToro的提供專業圖表工具，有多種工具可以選擇，你可以按需要进行设置，例如变更时间框架，添加技术分析笔记。您可以使用的技術指標多達70項。
eToro平台手續費
儘管eToro標榜交易「零手續」費，但eToro對交易和出金收取不同的價差和服務費。收費水平與其他同類經紀商相比屬於偏高。當你在eToro交易時可能會涉及6個方面费用，包括eToro收費和銀行端等其他機構收費。
eToro收取: 點差費用，隔夜利息費用，出金費 銀行端其他機構收取：換匯費 政府收取： 稅費
1. 報價點差
eToro平台大部分產品是差價合約，因此主要收入來源是產品的買入價（Bid）與賣出價（Ask）之間的價差「Spread」。
價差是不確定的交易成本，由交易量，市場活動，流動性等因素決定。當市場波動越大的時候，價差也就越高。
比如在原油出現負油價時，很多人都投訴eToro點差問題。一時間，eToro收到很多差評，其實可以理解，我們在交易時只能多注意，尤其是高波動的產品。 當市場情況不好時，一般經紀商也會做出相應的槓桿調整，以管控風險。
| eToro平台各種產品的點差 |
|---|
| 股票和 ETF： 平均0.09%（單向） |
| 加密貨幣（差價合約）：從0.75% |
| 外匯：1個基點起 |
| 大宗商品（黃金）：45基點 |
| 大宗商品（原油）：5基點 |
2. 隔夜利息費用
差價合約是保證金交易類似於像經紀商融資交易商品。隔夜費就相當於支付的利息，不過差價合約產品的特點是短期交易為主，隔夜費大約在1.5%-6.5%每年，平均在每天的費用其實就很低，可以忽略不計。如果是當沖交易（當天完成交易，不持倉過夜） 就不會產品任何隔夜費。
3. 轉匯手續費
由於出金和存款是按美金作業，其他貨幣都必須換匯，因此產生換匯費。不同出入金方式，費率不同，大致是信用卡<Paypal<銀行電匯。
4. eToro入金：eToro入金免手續費，但是會產生轉匯手續費。
5. 出金手續費：eToro統一收取5美金
6. 賬戶閒置費：如果賬戶一年沒有活動則收取每月10美元的閒置費，值得一提的是僅僅只是登錄便可使賬戶變成活躍賬戶。
7. 稅金: 如果投資真實美股，則有美國政府稅金，大約會扣股息的30%稅金。其他產品外匯，加密貨幣，商品等由於是合約商品，沒有股息收入，所以不會收稅。如果你匯回台灣的金額超過100萬，則需要申報台灣政府，會被課稅，不超過則不需申報。
我是否應該選擇eToro平台交易？
eToro是差價合約和外匯經紀商，提供槓桿類的合約交易，同時也有實際股票（無任何槓桿）。eToro的CFD產品屬於保證金槓桿交易，適合風險偏好者。由於槓桿選擇多，適合資金較少，想要以小博大的短期交易者。
- 差價合約可以槓桿做多做空，交易靈活
- 差價合約的收益和虧損同時放大
- 差價合約是一種複雜的金融衍生工具（不是真實資產，但不影響價格波動帶來的盈虧）
eToro平台表明了交易差價合約時，有74％的散戶投資者賬戶虧損。因此您應該考慮自己是否了解差價合約的工作原理，是否有承受槓桿帶來損失的能力。
如果，你可以接受使用保證金買賣合約，那麼eToro差價合約倒也不失為一種很靈活的投資方式，優勢也很明顯。類似的線上交易平台還有Mitrade，Oanda， 0佣金，低點差，同樣可以交易美股，外匯，黃金，虛擬貨幣等。
eToro實際股票交易是免佣金的，但是買賣真實股票是eToro代持，發放股利給你，你並不擁有股東權益。如果是買真實股票，我還是推薦各位夥伴使用Firsttrade, TD等傳統海外券商哦。
如果對文章內容有任何問題或者建議，歡迎在底下留言讓我知道。^_^
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