加密貨幣行業發展的越來越成熟，虛擬貨幣也衍生出很多理財產品，讓投資者可以像買股票基金一樣，更容易賺取被動收入。
大夥討論最多的就是穩定幣收息，比如在幣安寶裡儲存穩定幣USDT，可以穩穩的賺取活期或定期利息。我用的幣安交易所上面就有很多理財產品，包含幣安寶，質押，挖礦等，這些產品在熊市期間年回報率也可以高達5-20%， 比起銀行利息來說是不是很夯啊。
今天我會參考幣安理財頁面和自己的經驗統整幾種最熱門的用加密貨幣增加被動收入的方法。你可以根據自己的閒置資產去做分配！
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加密貨幣真的可以增加被動收入嗎？
巴菲特就講過一句經典名言：「如果你無法找到睡覺時也能賺錢的方法，你將工作到死為止」
是的，被動收入非常重要。被動收入指的是不用付出太多努力，甚至放著不管，也可以持續產生收入，那麼加密貨幣被動收入，就是不用交易賺價差，也可以用幣增加收益。
加密貨幣領域獲利方式除了主動投資之外，還有就是理財等被動投資了：
- 加密貨幣主動投資：主動下單交易，買賣，透過價格變動賺取價差，比如現貨買賣，槓桿交易等
- 加密貨幣被動投資：定期儲存，借貸，質押給交易所賺利息，流動性挖礦等，主要是以利息和獎勵的方式賺取利潤
那麼如何增加加密貨幣被動收入呢？或者靠加密貨幣賺錢？ 下面我們一起看看。
使用加密貨幣賺取被動收入的 7 種方法
1、加密貨幣儲蓄收息
正如我們儲存法幣賺取利息一樣，加密貨幣也可以儲蓄，不同平台利息有差別。這是從加密貨幣獲得被動收入的最簡單的方法，也適合大部分初級加密貨幣投資者。
幣安平台幣安寶可以選擇的活期或定期幣種比較多，活期有236個幣種，定期有18個。最受歡迎的是將美元穩定幣USDT, BUSD存入幣安寶，年化收益率APY可高達10%。活期的利率一般浮動較大，定期利率比較穩定，一般分為7天、30天、60天、90天。
如果你是剛接觸幣圈的初學者，或追求穩定低風險收益的人，加密貨幣儲蓄收息是你可以嘗試的方式，風險很低。
參考年化收益率： 幣種和平台會有差別，大部分在5-10%
需要注意：警惕提供很高年回報率 (APY)的平台，這些平台很可能是龐氏騙局。
2、Defi借貸
你的加密貨幣資產也是可以放貸的，放貸是您借出閒置資產的一種方式，在期限結束時您將收到本金和利息。那麼加密貨幣放貸如何操作呢？你可以透過 DeFi放貸DApp 或加密貨幣交易所放貸。一些最受歡迎的平台有，去中心化金融（DeFi）借貸平台Aave、Compound、Maker、或加密貨幣交易平台BlockFi, FTX, Binance…
這些平台就像一個資金池，你可以匯入資金（放貸），需要資金的用戶或衍生品投資者（作為借貸一方）需要提供加密貨幣作為抵押。借貸的利息會很高，但是對新人來說門檻比較高。而且DefI借貸風險有不可控的地方，如果借出的幣的價格在貸款期限內下跌，那麼貸款本身存在風險。智能合約也可能會被駭，通常會導致巨大損失。
參考年化收益率：5% – 20%
需要注意：智能合約有系統性漏洞可能導致協議被盜甚至跑路。
3、質押 （staking）
質押（Staking）意思是將你的加密貨幣資產抵押給交易所。你會購買交易所提供的質押產品，這些加密貨幣會鎖倉一段時間，這期間鎖定/質押代幣會產生利息。聽起來是聽簡單的，相當於銀行將你的資金用於貸款或其他投資用途。
如果你想參與質押，那麼你可以關注交易所提供哪些質押代幣，例如幣安可以支援加密貨幣有 SOL. SAND, EOS, BAKE, BTTC, ATOM, BNB, DOT等上百種幣種，只要你持有相關代幣就可以進行鎖倉質押。鎖倉期間不支持提現和交易，但是你可提前解鎖。
那麼質押加密貨幣的風險在哪？由於加密貨幣波動很大，質押期間你的資產被鎖定，市場下跌時你可能會損失部分資金。如果是在交易所質押，也有交易所倒閉的風險。
參考年化收益率： 最常見的USDT質押利率5-10%
需要注意：錢包攻擊和詐騙交易所
4、流動性挖礦
流動性挖礦（英文名，Yield Farming）其實和我們之前講的挖礦是沒有任何關係的。流動性挖礦是指用戶給平台和區塊鏈提供流動性，平台會用利息來獎勵。當你把加密貨幣存入平台，你就相當於一個自動造市商，為市場提供了流動性。
流動性挖礦交易的方式是交易不同的幣對池，比如BUSD/USDT是一個幣對池。每個流動性池有2種加密貨幣，你可以往幣池中添加USDT或者USDT，就可以獲得利息。
當你添加資產（即存入一定比例代幣），其他用戶在交易時手續費就會以一定利潤分配機制來回饋給流動性提供者。
幣安的流動性挖礦有穩定區和創新區，穩定區的利息很低，近期最高只有1.97% ，創新區主要是一些不知名的小幣/山寨幣，所以利率波動會很大，最高的有26%，但是風險也會很大，有投機性質 。
參考年化收益率： 0.25%-26%
需要注意：一些山寨幣匯率波動很大，影響份額的價值
上述四種賺取幣的方式某種程度上都是 存幣——領取收益。只是風險不一樣、報酬率高低也會不一樣。如果您想賺取加密貨幣以最大化你的被動收入，除了上述四種，也還有其他可以增加被動收益的方法。
5、加密貨幣空投
空投(Airdrops) 的意思就是一些新的加密貨幣項目为了吸引新用戶，会拿出一些幣免费送给不认识的網友，或者参加了某个活动的網友，或对社區有贡献的人。有人就靠四处去參與空投活動来薅羊毛，積少成多来赚钱。當然领空投幣也要注意，有的是假空头，就是为了騙個人信息搞詐騙，如果領取空投還需要你提供私鑰，那就一定是詐騙。
空投的目標主要是拉新用戶，新的幣種要付費推廣，那還不如自己拿出一點幣免費送人獲得用戶。其次是獎勵合作夥伴或部分貢獻的人。只有知道的人越來越多，新幣种发展才能越来越好。一旦項目啟動，這些代幣可以被交易為其他代幣從而變現。
參考年化收益率：/
需要注意：假的空投項目; 有的幣幾乎完全沒有價值
6、架設網站參加聯盟行銷
這個大夥可能很熟悉了，就是創建一個加密貨幣相關的網站來增加收入。具體的收入來源有：聯盟行銷，廣告收益。聯盟行銷指的是通過你的鏈接註冊，你將收到小部分推薦佣金，Binance交易所是以USDT作為獎勵。但是只有當你推薦的人根據交易所進行了一定的交易量或達到其他限制條件時，才會收到此佣金。
參考年化收益率： /
需要注意：網路上的流量雖然成本低但是需要持久的輸出和積累
7、拍攝影片上傳Youtube
拍攝影片是利用自己的知識和經驗來創造，創造出的影片在youtube可以賺取收益。現在玩加密貨幣的人越多越多，如果你非常懂加密貨幣，並且有極大地熱情去分享，那麼收穫一些流量和粉絲還是不難的。當你的視頻被一次次點擊播放時，你的被動收入也會越來越多。
參考年化收益率： /
需要注意：優質的影片往往需要一些專業的設備，會增加一定投入
結論
上面，我介紹了用加密資產增加被動收入的最受歡迎的一些方法。雖然上述方法可以給你一些被動收入，但請記住“沒有免費的午餐”。每一種方式都有一定的風險。而且被動收入不是說一定就“ 躺賺”，投資加密貨幣理財產品可能會有資金損失風險，利用知識自己創造也需要培養和付出。
總之，每個人都可以創造被動收入，而且方法很多元。加密貨幣賺取收入通常也沒有資金門檻，小額資金也可以透過質押，定存，放貸等方式收利息。既然對加密貨幣感興趣，大夥就應該多去嘗試，找到自己有興趣的，去嘗試去修正，才能慢慢找到屬於自己的被動收入。
